Wprowadzenie

W dzisiejszym zglobalizowanym świecie, wiarygodność i zaufanie są kluczowymi elementami sukcesu każdej firmy. Niezależnie od wielkości i branży, przedsiębiorstwa muszą budować zaufanie nie tylko wśród swoich klientów, ale także w relacjach z partnerami biznesowymi, regulatorami, a nawet wewnętrznymi interesariuszami. Jednym z narzędzi, które w ostatnich latach zyskuje na znaczeniu, jest kod LEI (Legal Entity Identifier). W tym artykule omówimy, czym jest kod LEI, jak może zwiększyć wiarygodność firmy i w jaki sposób jego posiadanie może przyczynić się do wzrostu zysków.

Czym jest kod LEI?

Kod LEI (Legal Entity Identifier) to unikalny, 20-znakowy alfanumeryczny identyfikator przypisany do podmiotów prawnych uczestniczących w transakcjach finansowych na rynkach globalnych. System LEI został wprowadzony po kryzysie finansowym z 2008 roku przez Radę Stabilności Finansowej (Financial Stability Board – FSB) w odpowiedzi na potrzebę zwiększenia przejrzystości i identyfikowalności podmiotów na rynkach finansowych.

Głównym celem LEI jest umożliwienie jednoznacznej identyfikacji uczestników transakcji finansowych, co z kolei ma na celu zredukowanie ryzyka systemowego i poprawę zarządzania ryzykiem przez instytucje finansowe i regulatorów. Dzięki LEI możliwe jest szybkie i dokładne zidentyfikowanie podmiotu prawnego, co wpływa na przejrzystość, zgodność z regulacjami oraz ułatwia analizę ryzyka w przypadku transakcji finansowych.

Jak LEI zwiększa wiarygodność firmy?

• Przejrzystość i zaufanie na rynku finansowym

Jednym z najważniejszych aspektów LEI jest jego rola w zwiększaniu przejrzystości na rynku finansowym. Wprowadzenie kodu LEI umożliwia szybkie i jednoznaczne zidentyfikowanie podmiotu prawnego, co zwiększa zaufanie do tego podmiotu w oczach partnerów biznesowych, klientów oraz instytucji finansowych. Posiadanie LEI jest dowodem na to, że firma działa zgodnie z przepisami i dąży do zapewnienia przejrzystości swoich operacji.

W sektorze finansowym, w którym ryzyko systemowe jest istotnym problemem, LEI odgrywa kluczową rolę w umożliwieniu dokładnej analizy ryzyka. Podmioty posiadające LEI są postrzegane jako bardziej transparentne i godne zaufania, co zwiększa ich wiarygodność na rynku.

• Zgodność z regulacjami

W wielu jurysdykcjach, posiadanie kodu LEI jest wymagane przez przepisy prawne. Przykładem może być rozporządzenie EMIR (European Market Infrastructure Regulation) w Unii Europejskiej, które nakłada obowiązek posiadania LEI przez firmy uczestniczące w transakcjach instrumentów pochodnych. Brak LEI może prowadzić do nałożenia kar finansowych lub nawet wykluczenia z rynku.

Posiadanie LEI jest więc dowodem na zgodność firmy z regulacjami, co z kolei zwiększa jej wiarygodność w oczach regulatorów, partnerów biznesowych i inwestorów. Firmy, które spełniają wymogi regulacyjne, są postrzegane jako bardziej stabilne i godne zaufania, co może przyciągać większą liczbę partnerów biznesowych i klientów.

• Lepsze zarządzanie ryzykiem

Dzięki LEI, firmy mają dostęp do precyzyjniejszych danych o swoich kontrahentach i partnerach biznesowych. Pozwala to na lepsze zarządzanie ryzykiem, poprzez identyfikację i analizę potencjalnych zagrożeń związanych z daną transakcją lub współpracą. Zmniejszenie ryzyka operacyjnego i finansowego jest kluczowe dla długoterminowego sukcesu firmy, a LEI jest jednym z narzędzi, które mogą w tym pomóc.

• Ułatwienie nawiązywania międzynarodowych relacji biznesowych

W dobie globalizacji, firmy coraz częściej nawiązują współpracę z podmiotami z różnych krajów. Posiadanie LEI ułatwia nawiązywanie relacji biznesowych na arenie międzynarodowej, ponieważ jest to globalnie uznawany identyfikator. Partnerzy biznesowi, zwłaszcza ci z innych jurysdykcji, mogą łatwo zweryfikować tożsamość firmy, co skraca czas potrzebny na nawiązanie współpracy i zwiększa zaufanie między stronami.

Wpływ LEI na zyski firmy

• Zwiększenie liczby klientów i partnerów biznesowych

Jak już wspomniano, LEI zwiększa zaufanie do firmy, co może przekładać się na większą liczbę klientów i partnerów biznesowych. Wzrost liczby partnerów biznesowych i klientów to bezpośrednia droga do zwiększenia przychodów firmy. Zaufanie jest jednym z najważniejszych czynników wpływających na decyzje zakupowe i biznesowe, a LEI pomaga budować to zaufanie.

• Redukcja kosztów operacyjnych

Posiadanie LEI może również prowadzić do obniżenia kosztów operacyjnych. Dzięki łatwiejszemu dostępowi do precyzyjnych danych o kontrahentach, firmy mogą skrócić czas potrzebny na analizę ryzyka i negocjacje. Skrócenie procesu decyzyjnego i minimalizacja ryzyka operacyjnego to bezpośrednia oszczędność czasu i zasobów, co wpływa na zwiększenie marży zysku.

• Dostęp do nowych rynków i możliwości inwestycyjnych

Firmy posiadające LEI mają łatwiejszy dostęp do rynków kapitałowych oraz możliwość uczestnictwa w transakcjach finansowych na skalę międzynarodową. Globalnie uznawany identyfikator, jakim jest LEI, otwiera drzwi do nowych możliwości inwestycyjnych i rynków, które wcześniej były niedostępne lub trudne do zdobycia. Ekspansja na nowe rynki to szansa na zwiększenie przychodów i zysków firmy.

• Poprawa relacji z instytucjami finansowymi

Instytucje finansowe, takie jak banki czy fundusze inwestycyjne, coraz częściej wymagają od swoich klientów posiadania LEI. Firmy posiadające ten identyfikator są postrzegane jako bardziej wiarygodne, co może prowadzić do lepszych warunków kredytowych, niższych kosztów finansowania oraz większej skłonności instytucji finansowych do współpracy. Lepsze warunki finansowania mogą znacząco wpłynąć na rentowność firmy.

• Zwiększenie wartości firmy

Posiadanie LEI i związane z nim korzyści, takie jak lepsze zarządzanie ryzykiem, zgodność z regulacjami czy łatwiejszy dostęp do rynków, mogą przyczynić się do wzrostu wartości firmy. Większa wartość firmy to z kolei większe zyski dla jej właścicieli i akcjonariuszy.

Przykłady firm, które skorzystały z LEI

System LEI zyskał popularność na całym świecie, a jego wprowadzenie przyniosło korzyści nie tylko dużym korporacjom finansowym, ale także mniejszym firmom z różnych branż. Poniżej przedstawiam kilka rzeczywistych przykładów firm, które odnotowały znaczące korzyści dzięki posiadaniu kodu LEI.

1. J.P. Morgan Chase & Co. – Globalna instytucja finansowa

J.P. Morgan Chase & Co., jedna z największych i najbardziej wpływowych instytucji finansowych na świecie, jest jednym z najbardziej znanych przykładów korporacji, która skorzystała na wprowadzeniu systemu LEI. W 2013 roku, po kryzysie finansowym z 2008 roku, J.P. Morgan zaczęło korzystać z LEI, aby poprawić przejrzystość i identyfikowalność swoich transakcji finansowych.

Wdrożenie LEI przez J.P. Morgan pozwoliło bankowi na dokładniejsze śledzenie transakcji finansowych, poprawę zarządzania ryzykiem oraz dostosowanie się do nowych wymogów regulacyjnych, takich jak rozporządzenie EMIR w Unii Europejskiej. Dzięki temu, bank stał się bardziej transparentny w oczach regulatorów i inwestorów, co przyczyniło się do zwiększenia zaufania do instytucji. Długoterminowe korzyści obejmowały również poprawę relacji z klientami oraz wzrost wartości akcji na rynku kapitałowym.

2. BlackRock – Fundusz hedgingowy

BlackRock, jeden z największych funduszy inwestycyjnych na świecie, również wprowadził LEI w ramach swoich operacji. BlackRock zarządza aktywami o wartości bilionów dolarów na całym świecie, co sprawia, że precyzyjna identyfikacja transakcji jest kluczowa dla stabilności rynków finansowych.

Dzięki wdrożeniu LEI, BlackRock zyskał możliwość lepszego monitorowania swoich inwestycji oraz skuteczniejszego zarządzania ryzykiem. LEI umożliwiło firmie jednoznaczną identyfikację kontrahentów i zabezpieczenie się przed potencjalnym ryzykiem systemowym. Dzięki temu BlackRock zwiększył swoją wiarygodność na rynku globalnym, co przełożyło się na przyciągnięcie większej liczby inwestorów oraz wzrost zysków. Firma stała się bardziej przejrzysta i godna zaufania w oczach klientów, co miało pozytywny wpływ na jej reputację.

3. Deutsche Bank – Wzmacnianie wiarygodności w trudnych czasach

Deutsche Bank, jeden z największych banków w Europie, przez lata borykał się z wyzwaniami związanymi z reputacją oraz zarządzaniem ryzykiem po kryzysie finansowym. Bank podjął decyzję o intensyfikacji stosowania LEI w swoich operacjach, aby zwiększyć przejrzystość i wiarygodność w oczach inwestorów oraz regulatorów.

Wdrożenie LEI pozwoliło Deutsche Bankowi na lepsze zarządzanie swoimi transakcjami i identyfikację ryzykownych kontrahentów. Dzięki temu bank mógł skuteczniej monitorować swoje operacje i dostosować się do nowych wymagań regulacyjnych. Działania te przyczyniły się do odbudowy zaufania na rynku, co miało pozytywny wpływ na wyniki finansowe banku. Wzrost zaufania inwestorów przełożył się na poprawę sytuacji finansowej oraz stabilność operacyjną instytucji.

4. Pfizer – Globalna firma farmaceutyczna

Pfizer, jeden z największych na świecie producentów leków, również skorzystał z wprowadzenia LEI w swoich operacjach. Pfizer działa na rynkach międzynarodowych, a wprowadzenie LEI umożliwiło firmie lepszą identyfikację i śledzenie transakcji z różnymi podmiotami, od dostawców surowców po dystrybutorów leków.

Dzięki LEI, Pfizer zyskał możliwość lepszego zarządzania łańcuchem dostaw oraz zabezpieczenia się przed ryzykiem związanym z współpracą z nieznanymi podmiotami. Ułatwiło to także firmie zgodność z regulacjami w różnych krajach, co przyczyniło się do wzrostu zaufania do marki. Zwiększenie przejrzystości i zgodności z regulacjami przełożyło się na lepsze wyniki finansowe i wzmocnienie pozycji rynkowej.

Firmy IT – Przykłady z branży technologicznej

Wprowadzenie do przypadku

Przykłady małych firm IT doskonale ilustruje, jak Legal Entity Identifier (LEI) może odegrać kluczową rolę w sukcesie małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) działających w branży technologicznej. Współczesny sektor IT charakteryzuje się dynamicznym rozwojem, globalizacją i rosnącymi wymaganiami regulacyjnymi. Dla małych firm IT, które pragną współpracować z międzynarodowymi partnerami, LEI może być przepustką do nowych rynków i większych kontraktów.

1: SoftSolutions – Firma IT z Europy Środkowej

SoftSolutions, niewielka firma z siedzibą w Polsce, specjalizowała się w dostarczaniu oprogramowania do analizy ryzyka dla sektora finansowego. Na początku firma skupiała się głównie na rynku krajowym, współpracując z lokalnymi bankami i firmami ubezpieczeniowymi. Z biegiem czasu, dzięki innowacyjności i wysokiej jakości usług, SoftSolutions zyskała renomę i zaczęła przyciągać uwagę zagranicznych partnerów.

Jednym z kluczowych momentów w rozwoju firmy było nawiązanie współpracy z dużym amerykańskim bankiem inwestycyjnym, który zainteresował się rozwiązaniami SoftSolutions. Jednak aby sfinalizować umowę, bank wymagał od SoftSolutions posiadania kodu LEI, który był niezbędny do zgodności z amerykańskimi regulacjami finansowymi, takimi jak Dodd-Frank Act.

Po uzyskaniu LEI, SoftSolutions mogła spełnić wymagania kontrahenta i podpisać kontrakt na dostarczanie oprogramowania do analizy ryzyka. Ten kontrakt pozwolił firmie nie tylko na zwiększenie przychodów, ale także na zdobycie prestiżu na międzynarodowym rynku. W ciągu następnych dwóch lat firma rozszerzyła swoją działalność na inne rynki, w tym Kanadę i Wielką Brytanię, korzystając z rosnącego zaufania, jakie wzbudzał jej LEI.

2: TechWave – Rozwiązania IT dla branży fintech

TechWave, startup technologiczny z Estonii, zajmujący się tworzeniem zaawansowanych narzędzi do zarządzania płatnościami online, stanął przed wyzwaniem wejścia na rynek amerykański. Firma rozwijała się szybko w Europie, dostarczając swoje rozwiązania fintech małym bankom i startupom finansowym. Jednak prawdziwym celem było zdobycie klientów w Stanach Zjednoczonych, gdzie rynek fintech oferował ogromny potencjał wzrostu.

W trakcie negocjacji z kilkoma potencjalnymi partnerami z USA, TechWave napotkał na barierę regulacyjną – amerykańscy partnerzy wymagali od wszystkich swoich dostawców posiadania LEI, aby spełnić wymogi regulacyjne nakładane przez SEC (Securities and Exchange Commission). TechWave szybko przystąpił do procesu uzyskania LEI, co umożliwiło firmie podpisanie kontraktów z dwoma dużymi amerykańskimi klientami z sektora fintech.

Dzięki tym kontraktom, TechWave odnotował wzrost przychodów o 60% w ciągu roku. Co więcej, posiadanie LEI otworzyło drzwi do współpracy z innymi dużymi graczami na rynku amerykańskim, w tym z firmami zajmującymi się technologiami blockchain i zarządzaniem aktywami cyfrowymi. LEI stał się dla TechWave symbolem zaufania i zgodności z globalnymi standardami, co przyczyniło się do dalszego rozwoju firmy.

3: DataSecure – Firma IT z Wielkiej Brytanii

DataSecure to brytyjska firma specjalizująca się w rozwiązaniach z zakresu cyberbezpieczeństwa dla sektora finansowego. W ciągu pierwszych lat działalności firma koncentrowała się głównie na rynku europejskim, dostarczając swoje usługi bankom i firmom ubezpieczeniowym. W 2016 roku, w ramach strategii ekspansji, DataSecure postanowiła wejść na rynek azjatycki, a dokładniej na rynki w Singapurze i Hongkongu, które były atrakcyjne ze względu na dynamiczny rozwój sektora finansowego i technologicznego.

W trakcie przygotowań do wejścia na nowe rynki, firma napotkała na wymogi regulacyjne, które wymagały od zagranicznych dostawców posiadania LEI. DataSecure szybko uzyskała swój kod LEI, co pozwoliło jej spełnić wymogi regulacyjne i nawiązać współpracę z dużym bankiem w Singapurze. Dzięki temu kontraktowi, firma nie tylko zwiększyła swoje przychody, ale także zyskała możliwość dalszej ekspansji na inne rynki azjatyckie.

Wkrótce po tym, DataSecure nawiązała współpracę z kolejnymi klientami w Hongkongu i Japonii, co przyczyniło się do jej dynamicznego wzrostu. Posiadanie LEI stało się kluczowym elementem jej strategii biznesowej, pozwalając na budowanie zaufania i wiarygodności w oczach międzynarodowych partnerów.

Podsumowanie

Przykłady te pokazują, że kod LEI może przynieść korzyści firmom o różnej wielkości i działającym w różnych branżach. Dzięki LEI, zarówno globalne korporacje, jak i mniejsze przedsiębiorstwa mogą zyskać na wiarygodności, co przekłada się na zaufanie klientów, inwestorów i partnerów biznesowych. Korzystanie z LEI umożliwia lepsze zarządzanie ryzykiem, zgodność z regulacjami oraz otwiera drzwi do nowych możliwości na rynkach globalnych. Wszystkie te elementy mają bezpośredni wpływ na wzrost zysków firm, co czyni LEI nieodzownym narzędziem dla firm dążących do długoterminowego sukcesu. W obecnych czasach, w których transparentność i zaufanie są kluczowe, posiadanie LEI staje się standardem, który nie tylko zwiększa wiarygodność, ale również przyczynia się do wzrostu wartości firmy.

Konkretne przykłady pokazują, że nawet małe firmy IT mogą znacząco skorzystać z posiadania LEI. Uzyskanie tego identyfikatora nie tylko umożliwia spełnienie wymogów regulacyjnych, ale również otwiera drzwi do nowych rynków i współpracy z dużymi, międzynarodowymi klientami. Dla małych firm, które dążą do globalnej ekspansji, LEI staje się symbolem zaufania i zgodności z globalnymi standardami, co może być kluczowym czynnikiem sukcesu. Wprowadzenie LEI do strategii biznesowej pozwala firmom IT nie tylko na zwiększenie swojej wiarygodności, ale także na dynamiczny wzrost przychodów i zdobycie przewagi konkurencyjnej na rynkach międzynarodowych. Dla wielu małych przedsiębiorstw, LEI staje się nieodzownym elementem w budowaniu relacji z dużymi klientami i partnerami, umożliwiając im zdobycie zaufania na poziomie globalnym.

Masz pytania związane ze wdrożeniem kodu LEI w Twojej firmie? Skontaktuj się z naszym działem sprzedaży.